紫金银行(601860.SH)新财务分析-PC

每股指标	25-06-30	25-03-31	24-12-31	24-09-30	24-06-30	24-03-31	23-12-31	23-09-30	23-06-30
基本每股收益(元)	0.2500	0.1100	0.4400	0.3700	0.2500	0.1100	0.4400	0.3700	0.2400
扣非每股收益(元)	0.2500	--	0.4400	--	0.2500	--	0.4300	--	0.2300
稀释每股收益(元)	0.2100	0.1000	0.4000	0.3200	0.2100	0.1000	0.4000	0.3200	0.2100
每股净资产(元)	5.5700	5.3722	5.4500	5.2650	5.1443	5.0917	5.0500	4.8715	4.7587
每股公积金(元)	0.8133	0.8133	0.8133	0.8133	0.8133	0.8133	0.8133	0.8133	0.8133
每股未分配利润(元)	0.8059	0.9658	0.8505	0.8705	0.7504	0.9553	0.8446	0.8151	0.6846
每股经营现金流(元)	0.3539	2.8874	0.8879	2.3680	3.7360	3.4229	1.5957	1.6213	3.0110
成长能力指标	25-06-30	25-03-31	24-12-31	24-09-30	24-06-30	24-03-31	23-12-31	23-09-30	23-06-30
营业总收入(元)	23.93亿	11.41亿	44.63亿	34.61亿	23.81亿	11.98亿	44.20亿	33.90亿	22.03亿
归属净利润(元)	9.125亿	4.218亿	16.24亿	13.51亿	9.114亿	4.054亿	16.19亿	13.49亿	8.712亿
扣非净利润(元)	9.082亿	4.235亿	16.20亿	13.42亿	9.033亿	4.050亿	15.91亿	13.26亿	8.533亿
营业总收入同比增长(%)	0.49	-4.82	0.98	2.09	8.08	9.84	-1.93	0.43	1.62
归属净利润同比增长(%)	0.12	4.04	0.30	0.16	4.62	5.40	1.16	5.80	5.70
扣非净利润同比增长(%)	0.54	4.58	1.80	1.22	5.86	6.63	2.93	5.44	4.64
营业总收入滚动环比增长(%)	1.58	-1.29	-0.61	-2.34	1.56	2.43	-2.24	-0.46	0.41
归属净利润滚动环比增长(%)	-0.93	1.01	0.16	-2.29	1.19	1.28	-3.31	1.63	1.66
扣非净利润滚动环比增长(%)	-0.84	1.15	0.77	-2.06	1.53	1.58	-1.43	1.92	0.78
盈利能力指标	25-06-30	25-03-31	24-12-31	24-09-30	24-06-30	24-03-31	23-12-31	23-09-30	23-06-30
净资产收益率(加权)(%)	4.51	2.11	8.42	7.07	4.80	2.17	9.10	7.54	4.95
净资产收益率(扣非/加权)(%)	4.49	--	8.40	--	4.75	--	8.95	--	4.85
总资产收益率(加权)(%)	0.34	0.15	0.63	0.52	0.35	0.16	0.69	0.57	0.37
净利率(%)	38.14	36.98	36.38	39.04	38.28	33.83	36.62	39.79	39.55
财务风险指标	25-06-30	25-03-31	24-12-31	24-09-30	24-06-30	24-03-31	23-12-31	23-09-30	23-06-30
资产负债率(%)	92.51	92.86	92.61	92.76	92.88	92.75	92.54	92.62	92.84
权益乘数	13.35	14.01	13.54	13.82	14.05	13.79	13.41	13.55	13.98
产权比率	12.35	13.01	12.54	12.82	13.05	12.79	12.41	12.55	12.98
专项指标	25-06-30	25-03-31	24-12-31	24-09-30	24-06-30	24-03-31	23-12-31	23-09-30	23-06-30
存款总额(元)	2148亿	2211亿	2100亿	2120亿	2152亿	2107亿	1968亿	1954亿	1994亿
贷款总额(元)	1918亿	1912亿	1889亿	1877亿	1857亿	1833亿	1772亿	1749亿	1710亿
存贷款比例	0.893	0.865	0.899	0.885	0.863	0.870	0.901	0.895	0.874
资本充足率(%)	13.20	12.69	13.00	--	14.09	13.82	14.03	--	13.72
核心资本充足率(%)	10.99	10.50	10.78	--	10.37	10.12	10.28	--	9.94
不良贷款率(%)	1.24	1.24	1.24	1.30	1.15	1.16	1.16	1.16	1.19
不良贷款拨备覆盖率(%)	200.48	202.52	201.44	215.10	248.98	252.73	247.25	253.68	251.24
资本净额(元)	242.6亿	238.2亿	236.3亿	--	256.6亿	252.2亿	248.5亿	--	237.8亿

杜邦分析

按报告期
按年度

2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2024-12-31
2023-12-31
2022-12-31
2021-12-31
2020-12-31
2019-12-31
2018-12-31
2017-12-31
2016-12-31

4.51%

数据与计算不一致？
该指标取自上市公司定期报告披露值
单位:元

0.34%

数据与计算不一致？
总资产净利率=净利润/[(期初总资产+期末总资产)/2]

100.00%

13.35

38.14%

0.01次

数据与计算不一致？
总资产周转率=营业总收入/[(期初总资产+期末总资产)/2]

92.51%

9.125亿

23.93亿

2721亿

2517亿

2721亿

23.96亿

收入总额=营业收入+营业外收入

14.83亿

成本总额=营业总成本-资产减值损失(损失为负数)-信用减值损失(损失为负数)+所得税费用

16.12亿

3471万

1.218亿

7.167亿

6.603亿

-1311万

96.60万

1.523亿

703.5万

注：杜邦分析是一种以净资产收益率为核心，综合分析企业盈利水平的方法。为了聚焦重点，在收入总额、成本总额、流动资产和非流动资产细分科目中，仅展示重点科目，部分科目未展示。收入总额和成本总额划分口径在财务上尚有争议，因此两者差额不一定与净利润相等。

资产负债表

按报告期
按年度
按单季度
报告期同比
年度同比
单季度同比

资产负债表	2025-06-30	2025-03-31	2024-12-31	2024-09-30	2024-06-30
资产
现金及存放中央银行款项	113.8亿	157.5亿	121.4亿	115.7亿	125.9亿
存放同业款项	39.83亿	23.66亿	34.45亿	33.35亿	25.52亿
贵金属	--	--	--	--	--
拆出资金	31.66亿	19.61亿	11.10亿	33.17亿	13.94亿
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	--	--	--	--	--
交易性金融资产其中:交易性金融资产	--	--	--	--	--
指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	--	--	--	--	--
衍生金融资产	--	--	--	4000	2000
买入返售金融资产	95.98亿	14.11亿	105.3亿	167.2亿	177.8亿
应收账款	--	--	--	--	--
应收款项融资	--	--	--	--	--
应收利息	--	--	--	--	--
发放贷款及垫款	1873亿	1867亿	1845亿	1828亿	1807亿
交易性金融资产	13.11亿	2.329亿	12.45亿	12.57亿	16.35亿
债权投资	100.8亿	115.7亿	123.0亿	109.8亿	113.1亿
其他债权投资	405.0亿	556.3亿	400.3亿	363.1亿	365.7亿
其他权益工具投资	--	60.00万	60.00万	60.00万	60.00万
可供出售金融资产	--	--	--	--	--
持有至到期投资	--	--	--	--	--
应收款项类投资	--	--	--	--	--
以摊余成本计量的金融资产	--	--	--	--	--
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产	--	--	--	--	--
持有待售资产	--	--	--	--	--
长期股权投资	12.72亿	12.37亿	12.42亿	12.12亿	11.64亿
对子公司的投资	--	--	--	--	--
对联营和合营企业的投资	--	--	--	--	--
投资性房地产	--	--	--	--	--
固定资产	9.830亿	10.08亿	10.32亿	10.69亿	11.00亿
在建工程	5700万	4019万	3821万	1987万	2777万
使用权资产	1.335亿	1.413亿	1.455亿	1.581亿	1.573亿
无形资产	1.109亿	1.131亿	1.170亿	1.114亿	1.129亿
商誉	--	--	--	--	--
待处理抵债资产	--	--	--	--	--
减:抵债资产减值准备	--	--	--	--	--
待处理抵债资产净额	--	--	--	--	--
递延所得税资产	18.79亿	18.96亿	18.51亿	18.75亿	18.96亿
长期待摊费用	--	--	--	--	--
其他资产	3.302亿	2.092亿	1.926亿	1.779亿	2.682亿
资产其他项目	--	--	--	--	--
资产平衡项目	0.000	0.000	0.000	0.000	0.000
资产总计	2721亿	2803亿	2699亿	2710亿	2693亿
负债
向中央银行借款	65.65亿	63.75亿	59.89亿	76.51亿	77.42亿
同业及其他金融机构存放款项	15.43亿	87.20亿	8.277亿	18.76亿	34.53亿
拆入资金	13.51亿	32.22亿	43.43亿	38.09亿	48.75亿
交易性金融负债	--	--	--	--	--
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债	--	--	--	--	--
交易性金融负债其中:交易性金融负债	--	--	--	--	--
指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债	--	--	--	--	--
衍生金融负债	--	--	--	--	--
卖出回购金融资产款	69.26亿	2.105亿	56.16亿	54.82亿	40.84亿
吸收存款	2199亿	2261亿	2153亿	2169亿	2195亿
汇出汇款	--	--	--	--	--
存款证及应付票据	--	--	--	--	--
其中:存款证	--	--	--	--	--
应付职工薪酬	1.521亿	5295万	1.423亿	5683万	5809万
应交税费	1.980亿	1.703亿	2.531亿	2.191亿	2.154亿
应付利息	--	--	--	--	--
应付股利	--	--	--	--	--
预计负债	5205万	7317万	8556万	9667万	9014万
递延所得税负债	1.204亿	1.064亿	1.970亿	1.397亿	1.387亿
以摊余成本计量的金融负债	--	--	--	--	--
持有待售负债	--	--	--	--	--
应付债券	144.1亿	146.1亿	165.2亿	144.9亿	93.69亿
应付次级债券其中:应付次级债券	--	--	--	--	--
优先股(应付债券) 其中:优先股(应付债券)	--	--	--	--	--
永续债(应付债券) 其中:永续债(应付债券)	--	--	--	--	--
租赁负债	1.315亿	1.420亿	1.488亿	1.576亿	1.568亿
其他负债	3.266亿	4.868亿	5.860亿	4.517亿	4.177亿
负债其他项目	--	--	--	--	--
负债平衡项目	0.000	0.000	0.000	0.000	0.000
负债合计	2517亿	2603亿	2500亿	2514亿	2501亿
所有者权益(或股东权益)
股本	36.61亿	36.61亿	36.61亿	36.61亿	36.61亿
其他权益工具	3.296亿	3.296亿	3.296亿	3.296亿	3.296亿
优先股其中:优先股	--	--	--	--	--
永续债其中:永续债	--	--	--	--	--
其他权益工具其中:其他权益工具	--	--	--	--	--
资本公积	29.77亿	29.77亿	29.77亿	29.77亿	29.77亿
投资重估储备	--	--	--	--	--
减:库存股	--	--	--	--	--
其他综合收益	3.404亿	2.640亿	6.247亿	3.827亿	3.805亿
套期储备	--	--	--	--	--
盈余公积	32.99亿	31.37亿	31.37亿	29.75亿	29.75亿
一般风险准备	68.23亿	60.92亿	60.92亿	60.92亿	60.92亿
未分配利润	29.50亿	35.36亿	31.14亿	31.87亿	27.47亿
其中:建议分派股利	--	--	--	--	--
外币报表折算差额	--	--	--	--	--
归属于母公司股东权益其他项目	--	--	--	--	--
归属于母公司股东权益平衡项目	0.000	0.000	0.000	0.000	0.000
归属于母公司股东权益总计	203.8亿	200.0亿	199.4亿	196.0亿	191.6亿
少数股东权益	--	--	--	--	--
股东权益其他项目	--	--	--	--	--
股东权益平衡项目	0.000	0.000	0.000	0.000	0.000
股东权益合计	203.8亿	200.0亿	199.4亿	196.0亿	191.6亿
负债和股东权益其他项目	--	--	--	--	--
负债及股东权益平衡项目	--	--	--	--	--
负债和股东权益总计	2721亿	2803亿	2699亿	2710亿	2693亿
审计意见(境内)	--	--	标准无保留意见	--	--
审计意见(境外)	--	--	--	--	--

利润表

按报告期
按年度
按单季度
报告期同比
年度同比
单季度环比

现金流量表

按报告期
按年度
按单季度
报告期同比
年度同比
单季度环比

百分比报表

按报告期
按年度
按单季度

利润表	2025-06-30		2025-03-31		2024-12-31		2024-09-30		2024-06-30		2024-03-31
指标	数值	占比	数值	占比	数值	占比	数值	占比	数值	占比	数值	占比
一、营业收入(元)	23.93亿	100.00%	11.41亿	100.00%	44.63亿	100.00%	34.61亿	100.00%	23.81亿	100.00%	11.98亿	100.00%
利息净收入(元)	16.12亿	67.37%	8.290亿	72.68%	36.74亿	82.31%	28.80亿	83.21%	19.43亿	81.60%	9.759亿	81.44%
手续费及佣金净收入(元)	1.218亿	5.09%	4491万	3.94%	1.788亿	4.01%	1.390亿	4.02%	9525万	4.00%	3736万	3.12%
投资收益(元)	6.603亿	27.60%	2.758亿	24.18%	5.390亿	12.08%	4.044亿	11.69%	3.379亿	14.19%	1.839亿	15.35%
公允价值变动收益(元)	-1311万	-0.55%	-1306万	-1.14%	2792万	0.63%	233.3万	0.07%	-1391万	-0.58%	11.40万	0.01%
汇兑收益(元)	96.60万	0.04%	51.20万	0.04%	142.7万	0.03%	80.30万	0.02%	60.00万	0.03%	41.80万	0.03%
其他业务收入(元)	308.3万	0.13%	264.0万	0.23%	699.2万	0.16%	559.6万	0.16%	288.2万	0.12%	13.40万	0.01%
资产处置收益(元)	703.5万	0.29%	4.100万	0.00%	302.3万	0.07%	109.1万	0.03%	109.1万	0.05%	--	0.00%
其他收益(元)	55.10万	0.02%	77.00万	0.07%	3223万	0.72%	2780万	0.80%	1437万	0.60%	51.20万	0.04%
二、营业支出(元)	13.27亿	-55.47%	6.997亿	-61.34%	24.90亿	-55.78%	18.73亿	-54.11%	13.32亿	-55.92%	7.710亿	-64.33%
税金及附加(元)	3471万	-1.45%	1832万	-1.61%	6868万	-1.54%	5254万	-1.52%	3621万	-1.52%	1871万	-1.56%
业务及管理费(元)	7.167亿	-29.95%	3.546亿	-31.08%	16.05亿	-35.97%	11.14亿	-32.19%	7.453亿	-31.30%	3.710亿	-30.96%
资产减值损失(元)	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--
信用减值损失(元)	5.757亿	-24.06%	3.268亿	-28.65%	8.156亿	-18.27%	7.082亿	-20.46%	5.520亿	-23.18%	3.813亿	-31.82%
其他业务成本(元)	--	--	--	0.00%	--	--	--	0.00%	--	--	--	0.00%
三、营业利润(元)	10.66亿	44.53%	4.410亿	38.66%	19.73亿	44.22%	15.88亿	45.89%	10.49亿	44.08%	4.274亿	35.67%
加:营业外收入(元)	287.8万	0.12%	134.8万	0.12%	635.1万	0.14%	379.3万	0.11%	233.6万	0.10%	79.20万	0.07%
减:营业外支出(元)	366.7万	-0.15%	343.4万	-0.30%	685.6万	-0.15%	966.6万	-0.28%	623.9万	-0.26%	25.30万	-0.02%
四、利润总额(元)	10.65亿	44.50%	4.389亿	38.48%	19.73亿	44.21%	15.82亿	45.72%	10.46亿	43.91%	4.280亿	35.71%
减:所得税费用(元)	1.523亿	-6.36%	1715万	-1.50%	3.493亿	-7.83%	2.310亿	-6.67%	1.342亿	-5.64%	2259万	-1.88%
五、净利润(元)	9.125亿	38.14%	4.218亿	36.98%	16.24亿	36.38%	13.51亿	39.04%	9.114亿	38.28%	4.054亿	33.83%

注：百分比报表用于结构分析，因此仅展示重要科目，完整报表请参考公司相应财报。